Analyse der jüngsten Geldwäschefälle

Eines der Risiken, die mit Kryptowährungen verbunden sind, ist ihr Potenzial, als Instrument zur Geldwäsche eingesetzt zu werden. Nur ein unbedeutender Prozentsatz des Marktes verwendet zu diesem Zweck Krypto, aber es gibt wachsende Bedenken. Im Laufe der Zeit hat dies zur Schaffung zahlreicher regulatorischer Rahmenbedingungen geführt, die darauf abzielen, die Verwendung von Kryptographie für illegale Aktivitäten wie diese zu verhindern, einschließlich des Auftretens strengerer AML/KYC-Richtlinien. In letzter Zeit gibt es eine zunehmende Medienberichterstattung über Geschichten über Kryptowährungen im Zusammenhang mit Geldwäscheaktivitäten. In dieser Analyse werden wir zwei dieser Geschichten behandeln, neben dem, was einige Länder tun, um den Trend zu stoppen.

Japan verzehnfacht die Zahl der kryptowährungsbasierten Geldwäsche-Aktivitäten.

In einer aktuellen Pressemitteilung erklärte die National Police Agency of Japan, wie im Jahr 2018 insgesamt 7.000 kryptogebundene Geldwäschefälle an die Agentur gemeldet wurden. Diese Zahl scheint angesichts der Bevölkerung des Landes zunächst nicht signifikant zu sein, ist aber im Vergleich zu den 669 zwischen April und Dezember 2017 gemeldeten Fällen deutlich höher.

Es gibt keine Daten über Geldwäschefälle vor April 2017, da die digitalen Geldwechsel mit der Meldung von verdächtigen Transaktionen beauftragt wurden. Um festzustellen, welche Transaktionen an Behörden gemeldet werden sollten, stützten sich die Betreiber von Kryptowährungsbörsen auf eine Reihe von Indikatoren, einschließlich, aber nicht beschränkt auf: verdächtige Transaktionsaktivitäten, Wechselkurstrends und Übersee-Logins für japanische Konten. Darüber hinaus verwendeten mehrere Geldwäscher unterschiedliche Namen und E-Mail-Adressen, luden aber die gleichen ID-Fotos hoch.

Es ist wichtig zu betonen, dass trotz dieser Zahlen die kryptowährungsbasierte Geldwäsche im Vergleich zu anderen Methoden deutlich geringer ist. Damit wurden den japanischen Behörden im Jahr 2018 insgesamt 417.465 Fälle von vermuteten illegalen Finanztätigkeiten gemeldet. Ein großer Teil dieser Transaktionen wurde von Banken, Kreditkartenunternehmen und anderen Finanzinstituten abgewickelt.

Um die zunehmende Zahl verdächtiger Transaktionen zu kontrollieren, wird die japanische Polizeibehörde Berichten zufolge Tests mit Systemen der künstlichen Intelligenz durchführen. Ihr Zweck ist es, Daten zu analysieren und Muster zu erkennen, die in der Regel auf Geldwäsche hinweisen.

Venezuelas von der Regierung unterstützte Petro-Kryptowährung zur Bekämpfung von Geldwäsche und Betrug?

Seit ihrem Debüt im Jahr 2018 hat die nationale Kryptowährung Venezuelas mit einer Welle von Kritik und Kontroversen zu kämpfen. Bevor wir zur Sache kommen, ist es wichtig zu beachten, dass Venezuela sich mit politischen Fragen beschäftigt, neben der Hyperinflation. Berichte besagen, dass die Inflation allein im letzten Jahr um 1 Million Prozent gestiegen ist. Die Petro-Münze soll entwickelt worden sein, um die Volkswirtschaft anzukurbeln und Venezuela gleichzeitig in die Lage zu versetzen, Wirtschaftssanktionen zu umgehen.

Jetzt hat eine spanische Medienstelle einen Artikel geschrieben, der beschreibt, warum der Petro-Dollar ein Betrug ist, und seine Beteiligung an Geldwäscheaktivitäten. Um die Dinge besser zu relativieren, sind Verdachtsmomente mit der Quelle der Petro-Fonds verbunden. Die offizielle Geschichte ist, dass es Präsident Maduro gelungen ist, im Rahmen eines Initial Coin Offering rund 735 Millionen Dollar neben 3,34 Millionen Dollar zu sammeln. Nach einem technischen Audit hat die Casa de Cambio Latin American Money festgestellt, dass keine tatsächlichen Mittel gefunden wurden. Darüber hinaus zeigt das Blockchain-Ledger der Petro keinen Eintrag über die ausgewiesenen Mittel.

Nach dieser Entdeckung beschuldigte der lateinamerikanische Austausch die venezolanische Regierung des Betrugs. Der Vorwurf wird durch das technische Audit gestützt, ebenso wie mehrere Unregelmäßigkeiten, die im Regierungsbericht über die Gründung des Petro festgestellt wurden. Weitere Einzelheiten darüber, wie die Geldwäsche organisiert und finanziert wurde, enthält ein Bericht von Verifikado, der Medienstelle, die die Nachricht verbreitet hat.

Nationale Anstrengungen zur Bekämpfung der kryptobasierten Geldwäsche

  • Aktualisierung der regulatorischen Rahmenbedingungen und Durchsetzung von AML/KYC-Richtlinien

Vor der Bekämpfung der Krypto-Geldwäsche müssen die Regierungen zunächst klären, welche Arten von Aktivitäten nach nationalem Recht als Geldwäsche gelten.

Während seine Kryptowährungsvorschriften noch nicht fertig sind, hat der Oberste Gerichtshof Russlands die illegale Verwendung digitaler Währungen offiziell als Geldwäschedelikt eingestuft. Die Änderungen waren notwendig, um die Einhaltung der Empfehlungen der Financial Action Task Force on Money Laundering, der so genannten GAFI, sicherzustellen. Als internationale Task Force gibt sie Empfehlungen an alle Länder ab, die ihre Zuständigkeit akzeptieren. Mehrere andere Nationen gehen ähnliche Wege. Die meisten Kryptowährungsbörsen haben bereits AML- und Know-Your-Customer-Richtlinien implementiert, um mehr über ihre Benutzer zu erfahren.

  • Investitionen in Datenanalyseexperten und KI-Systeme

Eine effiziente Transaktionsdatenanalyse ermöglicht es den Behörden, Transaktionsmuster im Zusammenhang mit illegalen Finanzaktivitäten zu entdecken. Die weitere Untersuchung mit Daten aus KYC-Programmen hilft bei der Identifizierung der beteiligten Personen. Die Behörden können dann leicht feststellen, ob illegale Aktivitäten stattfinden. Viele Menschen sind jedoch nicht zufrieden mit dem Aufwand, da einige ihn als Verstoß gegen die Gesetze über personenbezogene Daten und den Datenschutz einstufen. Daher gibt es eine laufende Ethikdebatte darüber, wie weit die Behörden gehen können, um finanzielle Aktivitäten im Zusammenhang mit Geldwäscheverdachtsfällen zu verfolgen.

Von Daniel Dob

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